Connaissez Votre Client : Aperçu Rapide

Il est important que les investisseurs comprennent pourquoi les représentants en affaires doivent collecter des informations personnelles.

L'exigence de Connaître Votre Client (KYC) est la norme réglementaire utilisée dans l'industrie des services d'investissement pour vérifier les clients et leurs profils de risque et financiers ainsi que pour répondre aux exigences légales des lois anti-blanchiment d'argent (AML). Pour répondre à ces exigences, un représentant en affaires doit recueillir des informations vous concernant afin de déterminer si une recommandation potentielle vous convient.

Votre nom complet, adresse, informations de contact:

• Informations de base nécessaires pour administrer votre compte et aider à confirmer votre identité.

• Les surnoms ne doivent pas être utilisés.

Date de naissance:

• Utilisée pour aider à confirmer votre identité.

• Prise en compte pour déterminer la pertinence de toute recommandation.

Numéro d'assurance sociale:

• Nécessaire pour les déclarations fiscales pour les investissements qui génèrent des revenus, et

• Peut être utilisé pour vérifier l'identité conformément aux exigences AML.

Profession et employeur:

• Aide à comprendre vos circonstances personnelles.

• Soutient la source de la Valeur Nette conforme aux exigences AML.

Nom du conjoint, profession et employeur:

• Aide à comprendre les circonstances du ménage.

• Soutient la source de la Valeur Nette conforme aux exigences AML.

Nombre de personnes à charge:

• Utile pour déterminer la pertinence et les besoins de trésorerie.

Connaissances et expérience en investissement:

• Aide le représentant en affaires à comprendre votre niveau d'expérience en investissement, votre tolérance au risque et votre capacité, ainsi que le niveau de confiance que l'investisseur accorde aux conseils donnés.

Revenu, revenu du conjoint et Valeur Nette, actifs financiers:

• Aide à la détermination de la pertinence.

• Aide à comprendre et à déterminer les circonstances financières à des fins de pertinence.

• Aide à la détermination des exemptions de prospectus disponibles.

Horizon de temps:

• Aide à la détermination de la pertinence et des besoins de liquidité.

Objectifs d'investissement:

• Aide à la détermination de la pertinence.

• Requis par la loi.

Profil de risque:

• Des questions peuvent être posées pour aider votre représentant à mieux évaluer votre tolérance au risque et votre capacité de risque. La tolérance au risque est votre volonté d'accepter le risque et la capacité de risque est votre capacité financière à accepter le risque.

En résumé, ce qui précède n'est pas exhaustif de toutes les exigences pour remplir l'obligation d'un représentant, mais devrait faire partie des conversations initiales pour aider à répondre aux exigences réglementaires et légales de Connaître Votre Client imposées à votre représentant et au courtier. Pour votre bénéfice, tout changement d'information devrait être discuté rapidement avec votre représentant.